Spezialisten für Abfindungen

Ihre Abfindung.
Intelligent strukturiert.

Sie haben hart für Ihre Abfindung gearbeitet. Nutzen Sie professionelle Strategien, um die Steuerprogression zu managen und Ihr Vermögen langfristig auszurichten.

Kostenlose Analyse Potenzial prüfen

Bereits 500+ Klienten erfolgreich beraten.

Der Realitäts-Check

Was vom Brutto übrig bleibt...

Ohne Gestaltung greift die volle Härte der Steuerprogression. Nutzen Sie unseren Simulator für eine unverbindliche Einschätzung des Potenzials.

100.000 €

Unsere Ansätze

  • Fünftelregelung prüfen und anwenden
  • Einzahlungen in Rürup / Basisrente
  • Strategische Vorauszahlungen

Ihr Ergebnis (Schätzung)

Standard Besteuerung -45.000 € Steuer
Netto 55.000 €
Mit Kapitalwerk Strategie Nur -25.000 € Steuer
Netto 75.000 €

Möglicher Liquiditätsvorteil

+20.000 €

*Hinweis: Hierbei handelt es sich um eine modellhafte Beispielrechnung. Die tatsächliche steuerliche Auswirkung hängt von Ihren individuellen Verhältnissen ab und kann nur von einem Steuerberater verbindlich berechnet werden. Wir erbringen keine Steuerberatung.

Der Prozess

Ihr Fahrplan zur Strukturierung

Kein Fachchinesisch. Kein Chaos. Wir führen Sie in 4 klaren Schritten durch den Dschungel der Abfindung.

Schritt 1

Erstgespräch

Kostenloses Kennenlernen. Wir prüfen, ob unsere Strategie zu Ihrer Situation passt.

Schritt 2

Analyse

Wir berechnen Ihr Potenzial auf den Cent genau und erstellen Simulationen.

Schritt 3

Strategie

Umsetzung der Maßnahmen und Auswahl der Anlageprodukte für Ihre Ziele.

Schritt 4

Umsetzung

Vorbereitung für die Steuererklärung und Start in Ihren neuen finanziellen Lebensabschnitt.

Kostenloses PDF

Die 10 tödlichen Fehler bei Abfindungen

Laden Sie sich unser exklusives Whitepaper herunter. Erfahren Sie, warum die "Fünftelregelung" alleine oft nicht reicht und wie Sie Fallstricke vermeiden.

  • Checkliste für das Exit-Gespräch
  • Steuerliche Aspekte erklärt

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Das Kapitalwerk Prinzip

Mehr als nur Finanzberatung

Wir verbinden intelligente Vermögensstrukturierung mit Weitsicht. Wir sind Finanzberater, die das große Ganze sehen.

Steuerlast optimieren

Wir nutzen alle legalen Hebel (Fünftelregelung, Rürup, Investitionsabzugsbeträge), um Ihre Steuerlast im Abfindungsjahr zu managen.

Ertragreich anlegen

Wohin mit dem Geld? Wir erstellen ein auf Sie zugeschnittenes Portfolio. Keine Bankprodukte von der Stange, sondern unabhängige Beratung.

Zukunft strukturieren

Ob Frührente, Immobilienkredit-Tilgung oder Weltreise: Wir sorgen dafür, dass das Kapital für Ihre Lebensziele arbeitet.

Häufig gestellte Fragen

Finanzen und Steuern sind komplex. Hier sind die Antworten auf die brennendsten Fragen unserer Mandanten.

Frage nicht dabei? Kontaktieren Sie uns

Wann muss die Abfindung fließen (Zuflussprinzip)?

Die Abfindung muss in der Regel in einem Kalenderjahr zufließen, um die Fünftelregelung anwenden zu können. Eine Aufteilung auf zwei Jahre ist meist steuerschädlich ("Zusammenballung von Einkünften"). Wir planen mit Ihnen den optimalen Zeitpunkt.

Gilt die Fünftelregelung automatisch?

Nein, nicht zwingend. Es müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt sein (Zusammenballung der Einkünfte). Arbeitgeber wenden sie oft in der Lohnabrechnung an, aber das Finanzamt prüft final. Wir stellen sicher, dass die Kriterien erfüllt sind.

Lohnt sich eine Rürup-Rente wirklich?

Gerade im Abfindungsjahr ist sie extrem mächtig, da Sie hohe Beiträge (bis ca. 27.500€ bzw. 55.000€ bei Ehepaaren) steuerlich absetzen können. In Kombination mit der hohen Steuerlast der Abfindung ist der Hebel enorm.

Ihr Geld. Ihre Entscheidung.

Warten Sie nicht bis zum Steuerbescheid. Steuergestaltung funktioniert nur vor dem Jahreswechsel. Handeln Sie jetzt für Ihre finanzielle Zukunft.

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